Demaş A.Ş. Uyum Politikası

DEMAŞ A.Ş. UYUM POLİTİKASI

1. GENEL BAKIŞ

DEMAŞ KUYUMCULUK İHRACAT İTHALAT SANAYİ VE TİCARET A.Ş. (bundan sonra "DEMAŞ A.Ş." olarak anılacaktır), suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanı ile mücadele konularında en yüksek etik standartlara tabi olmak ve yerel kanunlara ve düzenlemelere uymanın yanı sıra ilgili uluslararası standartlara uyumlu olarak ticari faaliyetlerini yürütmeyi taahhüt eder.

DEMAŞ A.Ş. Uyum Politikası, 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun ve 6415 sayılı Terörizmin Finansmanının Önlenmesi Hakkında Kanun ve 7262 Sayılı Kitle İmha Silahlarının Yayılmasının Finansmanının Önlenmesi Hakkında Kanun hükümlerine uygun olarak hazırlanmıştır.

1.1 Amaç

DEMAŞ A.Ş. Uyum Politikası'nın amacı; DEMAŞ A.Ş.'nin kara para aklama ya da terörizmi finanse etme maksadıyla aracı olarak kullanılmasını engellemek için DEMAŞ A.Ş. Uyum Programı kapsamında yönetim ilkelerini ve asgari gereklilikleri belirlemek ve tüm DEMAŞ A.Ş. çalışanlarına, işlerin yürütülmesi sırasında, kara para aklama ve terörizmin finansmanına ilişkin yasa ve yönetmeliklere uygun olarak rehberlik etmektir.

1.2 Kapsam

Uyum, DEMAŞ A.Ş. çapında bir sorumluluktur ve DEMAŞ A.Ş.'nin günlük faaliyetlerinin ayrılmaz bir parçası olarak görülmelidir. DEMAŞ A.Ş.'deki tüm çalışanlar (Üst Düzey Yöneticiler, Yöneticiler ve Çalışanlar dahil) görevlerini en yüksek dürüstlük, etik ve doğruluk standartlarında yerine getirme sorumluluğu altındadır.

1.3 Politikayı Yayınlayan

Bu politika, DEMAŞ A.Ş. Uyum Bölümü tarafından hazırlanmış ve DEMAŞ A.Ş. Yönetim Kurulu tarafından onaylanmıştır.

1.4 Yürürlük Tarihi

Bu Politika yayınlandığı tarihten itibaren geçerlidir.

1.5 Gözden Geçirme

Aksi gerekmedikçe bu Politika en az yılda bir kez ilgili taraflarca gözden geçirilir. İhtiyaç görülmesi durumunda gerekli güncellemeler gerçekleştirilir ve Yönetim Kurulu Onayına sunulur.

1.6 İhlaller

İhlal, onaylanmış bir istisna talebinin bulunmadığı hallerde bu Politika ile herhangi bir uyumsuzluk hali olarak tanımlanır. Bir politika ihlalinin belirlenmesi halinde, konu derhal Uyum Bölümüne bildirilmelidir. Bu Politika'nın gereklerinin yerine getirilememesi, çalışanın iş akdinin feshi dahil disiplin tedbirleri uygulanmasına yol açabilir.

1.7 Roller ve Sorumluluklar

Yükümlünün faaliyetlerinin kapsamı ve doğası açısından tüm uyum programının yeterli, etkin ve uygun bir şekilde yürütülmesi nihai olarak Yönetim Kurulu sorumluluğundadır. Uyum Görevlisi ve Uyum Görevlisi Yardımcısı Yönetim Kurulu tarafından atanmıştır.

2. UYUM RİSKİ

Uyum riski, yükümlülerin sundukları hizmetlerden suç gelirlerinin aklanması veya terörün finansmanı amacıyla yararlanılması ya da yükümlülerin kanun kapsamındaki yükümlülüklere tam olarak uymamaları gibi nedenlerle maruz kalabilecekleri mali ya da itibari zarar ihtimali olarak tanımlanmıştır.

3. UYUM İLKELERİ

Kanun, Kural ve Yönetmeliklere Uyum
Etik Davranışın Teşviki ve Etik Davranış İçerisinde Bulunma
Menfaat Çatışmasından Kaçınma
Gizliliğin Korunması
DEMAŞ A.Ş. Varlıklarının Korunması
Müşteri Yararının Korunması
İhbar
İfşadan Sakınılması

4. DEMAŞ A.Ş. UYUM YÖNETİMİ YAPISI

DEMAŞ A.Ş. Uyum Yönetimi'nin etkin olarak uygulanması; Yönetim Kurulu ve üst düzey yöneticilerin uygulama ve denetleme taahhüdü, gerekli personelin etkin ve doğru tanımlanmış bir organizasyon yapısı ve tahsisi, yazılı hale getirilmiş politikalar ve prosedürler, izleme ve kontrol ile iç denetim bileşenleriyle mümkündür.

5. UYUM FONKSİYONU

DEMAŞ A.Ş. politika ve ilkelerine uyum tüm çalışanların sorumluluğu kapsamındadır. Uyum riskinin etkin bir şekilde yönetilmesini sağlamak için Uyum Departmanı kurulmuştur. Uyum Bölümü, Yönetim Kurulu'na bağlı olarak bağımsız yapıda faaliyet gösterir.

6. SGA/TF POLİTİKALARI ve KANUNİ DÜZENLEMELER

DEMAŞ A.Ş. çalışanları; T.C. Mevzuatı kapsamında suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanı ile ilgili yayınlanan yönetmelik ve önerilen uygulamalara, uygulanabilir uluslararası standartlara ve DEMAŞ A.Ş. Politikaları ve Prosedürlerine uymakla yükümlüdür.

6.1 İlgili Kanunlar

5549 Sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun
6415 sayılı Terörizmin Finansmanının Önlenmesi Hakkında Kanun
7262 sayılı Kitle İmha Silahlarının Yayılmasının Finansmanının Önlenmesine İlişkin Kanun

6.2.1 Müşterinin Tanınması Politikası (KYC)

DEMAŞ A.Ş., iş ilişkisi kurulması süreçlerine yönelik gerekli bilgiler, yapılması gereken kontroller ve alınması gereken onaylara yönelik esasları içeren KYC Politikası uygulamaktadır. Kimlik tespiti yapılamayan kişilerle iş ilişkisi kurulmaz.

6.3 Kayıtların Saklanması

Müşterilerden alınan tüm bilgi, belge ve kayıtlar Kanun'un 8. maddesi uyarınca 8 yıl süreyle saklanmaktadır.

7. RİSK YÖNETİMİ

Risk yönetimi faaliyetleri asgari olarak; müşteri riski, hizmet riski ve ülke riskinin tanımlanması, derecelendirilmesi ve değerlendirilmesini; riskli müşteri ve işlemlerin izlenip kontrol edilmesini; ulusal ve uluslararası standartların takibini kapsamaktadır.

8. İZLEME VE KONTROL FAALİYETLERİ

DEMAŞ A.Ş., Uyum Programı'nın doğru ve etkin bir şekilde uygulanmasını sağlamak amacıyla izleme ve kontrol faaliyetlerini "Risk odaklı yaklaşımla" yürütmektedir. Şüpheli işlemlerin tespiti halinde MASAK'a bildirim yapılır.

9. SÜREKLİ ÖĞRENİM PROGRAMI – EĞİTİM POLİTİKASI

Tüm çalışanlar düzenli olarak suç gelirlerinin aklanması, terörizmin finansmanı ve davranış kuralları konularında eğitime tabi tutulur. Uyum Bölümü eğitim istatistiklerini her yılın ilk çeyreğinde MASAK'a sunar.

10. BAĞIMSIZ DENETİM

Yönetim Kurulu, uyum programının yeterli ve verimli bir şekilde uygulanmasına yönelik denetimleri Uyum Bölümü ve diğer departmanlar vasıtasıyla yapar. Tespit edilen bulgular için düzeltici eylem planları oluşturulur ve takip edilir.